Szczegółowy przewodnik po procesach due diligence kredytowego i wymaganej dokumentacji - procedury weryfikacji klientów, kompleksowa lista dokumentów, procesy kontrolne, wymogi zgodności prawnej oraz najlepsze praktyki w instytucjach finansowych.
Due diligence kredytowe stanowi fundamentalny proces weryfikacji i analizy prowadzony przez instytucje finansowe w celu oceny wiarygodności kredytowej potencjalnych kredytobiorców. Comprehensive due diligence zapewnia minimalizację ryzyka kredytowego, zgodność z wymogami regulacyjnymi oraz ochronę interesów finansowych banku poprzez szczegółową analizę dokumentacji i weryfikację informacji.
Podstawowe charakterystyki due diligence:
Główne założenia weryfikacji kredytowej:
Kolejne fazy due diligence:
Podstawowe dokumenty identyfikujące:
Potwierdzenie źródeł przychodów:
Potwierdzenie posiadanych aktywów:
Podstawowe dokumenty firmowe:
Sprawozdania i analizy finansowe:
Dokumentacja działalności biznesowej:
Kontrola prawdziwości dokumentów:
Kontrola poprawności informacji:
Kontrola w systemach zewnętrznych:
Proces poznania klienta:
Ocena poziomu ryzyka:
Wymagane dokumenty KYC:
Ustalenie rzeczywistych właścicieli:
Sprawdzenie na listach sankcyjnych:
Nadzór nad operacjami finansowymi:
Systemy automatyzacji due diligence:
Zaawansowane technologie przetwarzania:
Połączenia z systemami zewnętrznymi:
Przechowywanie i organizacja:
Ochrona informacji klientów:
Zgodność z wymogami prawnymi:
Zapewnienie standardów jakości:
Kontrola wewnętrzna procesów:
Kontrola przez podmioty zewnętrzne:
Problemy w realizacji procesów:
Problemy techniczne:
Problemy compliance:
Wzorcowe podejścia:
Najlepsze rozwiązania IT:
Wzorcowe struktury:
Kierunki rozwoju technologii:
Ewolucja przepisów:
Nowe podejścia: